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企业炼金工:22种改善现金流量的方法


懦弱,来自“Popeye”漫画,是一种使用信用的早期采用者: “今天我很乐意为你的汉堡包支付你。”

现金流代表资金进出业务的流动。这些来源可以来自运营,投资和融资。这通常被认为是最重要的指标,因为没有现金的业务只是缺乏业务!

只有两种方式来提高现金流量:更多流入和较少流出。现金流量分析(投影)可用于确定新业务所需的启动资本量。每月计算每月,直到实现正现金流量。

现金流量预测和预算中经常有混淆–它们不是同一件事。

预算强调您期望在特定时间段内花费(通常是一年)。现金流强调当您希望花钱并且是一个真实世界的数字。

可以将预算与红绿灯进行比较,具有清晰的信号,如停止,警告和转移。预算没有’T表示预期发生的真实数字(仅估计数)。然而,现金流类似于停车标志:您必须根据流量决定何时去,并且流量始终更改。

运行停车标志,结果可能是灾难性的。

让’S更详细地检查现金流量。

现金: 在商业支票账户中提供的任何资金,无论是否从收到的现金源于收到的现金,应收账款,收入的账款,信用额度的进度,借来的金钱(贷款),股权或所有者投资资金。

兑现: 所有商业费用支付,包括工资单,由所有者绘制......

现金职位变更: 本质上,您的支票账户在月份’S END,增加流入并减去外流以获得结束余额。此金额成为后一个月的余额。

将条目分类与来自运营的现金(销售或应收账款)分类的条目可能会有所帮助;和来自股票,银行或其他贷款的现金或所有者投资。这使您可以更轻松地跟踪不同类别的更改并进行调整。

如果你有幸拥有一个“cash-rich”事业,只要少数做,那么你有几个选择:你可以偿还债务(如果有的话),你可以投资一部分超额现金并赚取这些资金的利息,你可以预付发票要求供应商的更高折扣,你可以给员工提出,或者也许你可以为自己提供更多。 401k怎么样? plan?

如果您的业务中的现金紧张,您正在遇到一个“cash crunch,”您可能希望每周更频繁地进行现金流量分析。

改善现金流量

那么你如何提高现金流量?这里有22种方式。

  1. 销售更多产品或服务。我最喜欢的一句话是,“销售治愈所有问题。”这假设你的边缘足够了。
  2. 延长信贷时要谨慎。
  3. 加速帐户应收账款集合。如有必要,请打电话。
  4. 延迟付款的利息。
  5. 如果可能的话,寻求预付款或存款。
  6. 接受信用卡以越早获得报酬。
  7. 如果您的现金流强劲,请占用供应商折扣。
  8. 延迟向债权人支付或将付款与收据进行对准。
  9. 谈判有利的付款条件,例如60或90天或更长时间。
  10. 使用替代融资,例如要应收账款。
  11. 租赁设备而不是购买。
  12. 从金融机构建立和使用信用额度。
  13. 财务购买。
  14. 安排私人贷款。
  15. 销售您的业务公平兴趣。
  16. 优化库存水平。尽可能使用JIT(就在时间)。
  17. 更有效地操作。
  18. 减去商品更少。
  19. 出售资产。
  20. 削减工人’ hours.
  21. 外包选择需要较低现金的商业活动。
  22. 及时获得账单。

It’现在知道您的现金职位以及将来的预测至关重要。制定符合您短期和长期现金需求的策略。例如,当业务慢下来时,你会怎么做?如果您有季节性商务,您是否为贫月做准备?时间对现金流至关重要。

无论你做什么,都没有现金。现金可能是国王,但现金流是女王。如果你玩国际象棋,你会失去你的女王’s usually game over.

检查!

丹尼斯Zink.是一个退出战略家,商业分析师和顾问。经过认证的价值建设者和得分导师,以及过去章节阵容搬迁。丹尼斯创造和主持人“去过也做过!与Dennis Zink,”一个全国融合业务播客系列和“SCORE Business TV”可在www.time4exit.com上获得。 他促进了CEO圆桌会议,为海牛和威尼斯商会。丹尼斯领导了一个分数团队创建退出策略画布和退出策略路线图计划,为企业股权实现提供了真实世界的方法。在[email protected]上通过电子邮件发送给他。