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退休赛道:是时候修剪你的资金


如果你’在你有一大笔资金投资的情况下,养成了购买顶级表演基金的习惯’错过了。那里’s a good chance you’冒风险你’重新获得报酬,但如果市场潜水,您可能会偿还。选择顶级执行资金只是过程的一部分。资金还需要在您的投资组合中齐全地玩。

请允许我解释。基金业绩的最大决定因素是’在个人投资中。实际表现驱动程序是他们的扇区或市场’重新进入技术和通信股票已着火。如果年复一年,您购买在这些部门过度超值的资金,您的投资组合可能会看起来多样化,因为有不同名称的资金数量,但是你’在这些部门仍然超重。那’s fine if that’是一个有意识的选择,但随后你可以通过简单的基金来让你的生活更轻松。

不幸的是,您可以拍摄资金库存的唯一方法是在他们的敞篷下面看看他们在最新的季度报告中所拥有的东西,并通过资产课程,行业和行业的曝光。晨星’初级服务有一个“Portfolio X-Ray”可以为您做到这一点并将其与您选择的基准进行比较。如果你’不舒服这样做,聘请专业为你做。

为了展示简单地购买不同名称的风险,我做了互联网搜索“最畅销活跃的资金”并降落在书呆子上’s list of “最佳执行共同基金:2021年3月。”截至1月30日,为我迄今为止迄今为止的10个表现资金列表 这适合其低成本和低最低投资的标准。每一个资金都有“Small Cap”在他们的名字中,这已经了解这一投资组合如何从s中有所不同。&P 500. That’很重要,因为股票投资者’期望通常与更广泛的标准普尔指数相关联,而不是资金的大会可能会做的。

根据晨星’S Portfolio X射线,我无核心选择的产品组合大约12%“distressed”股票,与s相比&P 500’S 0.4%。基金投资组合比S&P索引的增长更重,当然,最大的风险来自于较小的公司。购买这套资金的投资者可能具有比仅购买标准普尔500指数基金的投资者的效果非常不同。

现在,许多投资者在一个方向或另一个方向上有意识地倾斜他们的投资组合。那’s fine as long as it’他们意识到,他们意识到了风险,他们的理由是深思熟虑的。但只需购买最佳绩效的资金就不太可能做昨天的其他事情’S表现和机会是那种’在未来会让你变得富有什么。更好的选择可能是将您的股票基金投资组合与标准普尔计划进行比较,并决定您想要参加哪些行业组或其他因素,同时保持税收考虑,调整您的控股以满足您的期望。

Evan R. Guido is the Founder of Aksala Wealth Advisors LLC, a 2018 Forbes Next-Gen Advisors List Member, and Financial Professional at Avantax Investment ServicesSM. Evan heads a team of retirement transition strategists for clients who consider themselves the “Millionaire Next Door.” He can be reached at 941-500-5122 or [email protected]   Read more of his insights at //finance.ltmcga.icu/category/ask-guido/. Securities offered through Avantax Investment ServicesSM, Member FINRA, SIPC.  Investment advisory services offered through Avantax Advisory ServicesSM, Insurance services offered through an Avantax affiliated insurance agency.  8225 Natures Way Suite 119, Lakewood Ranch, FL  34202.